PREVI Fundo de Previdência dos Funcionários do Banco
do Brasil
Anotações
pelo Eng.Agrônomo Orlando Lisboa de Almeida
Local
e data: Gepes/BB em Curitiba –
12-07-2019
Havia
em torno de 100 pessoas assistindo a apresentação que teve a fase de explanação
pelo Presidente da Previ e em seguida espaço para a mesa responder perguntas
que foram feitas por escrito pelos associados.
Presidente
da Previ – José Maurício Silveira Coelho
Destacou
que na parte da manhã foi feita a explanação específica para o pessoal que está
no Plano Previ Futuro. Agora esta é da
turma mais antiga, do Plano 1.
A
Previ no contexto da economia desfavorável passou por período difícil em anos
recentes. Em 2018 a conjuntura já
ficou melhor para nosso Plano.
Nosso
maior ativo em carteira é composto de ações da Companhia Vale. Houve queda temporária de preço das ações
da Vale por conta dos acidentes, no caso, Brumadinho. Disse que o acidente provocou queda na
cotação das ações, mas tem havido recuperação e as cotações já estão bem
próximas das anteriores ao acidente.
Missão
da Previ (resumida) - garantir a
aposentadoria dos associados de forma sustentável ao longo do tempo.
Visão
– ser o melhor Fundo de Previdência fechado do mercado
Valores
– ética, sustentabilidade, responsabilidade social.
Somos: (temos 115 anos de existência)
Associados
totais.............. 113.173
Na
ativa no BB Plano 1.... 10.185
Aposentados
do Plano 1... 81.730
Pensionistas
do Plano 1..... 21.258
Folha
de pagamento mensal da Previ: 1 bilhão
de reais (entre aposentadorias e pensões).
Estimativas
são de que a última pessoa beneficiária deste plano estará em vida
estatisticamente até 2089.
Resultados:
Em
2015 – déficit de 16,1 bilhões de reais
Em
2016 – o déficit caiu para 13,9 bilhões
Em
2017 – o déficit caiu para 4,3 bilhões
Em 2018 – fechamos o exercício com superávit
de 6,5 bilhões
Diferente dos outros fundos
fechados, não foi o caso de termos que fazer aportes fora de rotina para repor
caixa nos anos recentes.
O
Plano 1 é um plano maduro, não entram novos associados há tempos pela criação
do Previ do Futuro para os funcionários do BB de certa época para cá. No Plano 1 se busca trabalhar com baixo
risco e mais liquidez.
A rentabilidade do Plano 1 em 2018 foi de
18,82%. Ficou bem acima da meta
atuarial para o ano que estava ao redor de 8%.
Distribuição
dos ativos do Plano 1:
Dos
182 bi de ativos totais, 90 bilhões
estão em Renda Variável (ações,
etc). Elevado. Rentabilidade desta modalidade em 2018 no
nosso Plano1 : 29,44%
Desinvestimento do
Plano 1 em 2018 para diminuir a exposição às flutuações de mercado: 7,1 bilhões (vendas de ações e participações)
Busca-se
desconcentrar as carteiras para minimizar riscos.
Vendemos
7,9 bilhões em ações de empresas como CPFL, BB, BR, etc. (parte destas). Compras de ações no mesmo ano: 752 milhões de reais.
Nossas
aplicações em Renda Fixa no Plano 1
em 2018: 81,25 bilhões de reais.
Comparação
das nossas aplicações com referências do Mercado:
Base
maio de 2019:
Plano
1 Rentabilidade 6,11%
Itau 2,68%
Brasilprev 3,08%
Bradesco
Performance 2,53%
“ FI Previd 3,28%
“ Master 2,78%
Imóveis (carteira imobiliária do Plano
1)
Meta
atuarial 8,61% para 2018
Meta
do Segmento 11,71% (INPC +
8%)
Rentabilidade
alcançada 9,76% (nossa carteira tem
a menor taxa de vacância do mercado em imóveis por nós alugados a terceiros)
Investimentos Estruturados rentabilidade em 2018 foi de 26,55%.
Nessa modalidade estamos há alguns anos sem novas
aquisições.
Investimentos no Exterior - a estratégia tem sido de fazer em
pequena escala para ganhar traquejo para eventuais oportunidades que surjam no
setor.
Tabua
atuarial: Atualmente estamos com 67
aposentados/pensionistas com mais de cem anos.
Número que vem crescendo.
Vale – Litel Investimos pesado na Vale via Litel quando
da privatização da mesma há quase 20 anos.
Estamos com os ativos muito concentrados em ações da Vale. São aproximadamente 25% dos ativos totais
nossos. (ao redor de 39 bilhões de reais)
Em
2020, pelo acordo na época da aquisição de parte das ações da Vale, teríamos que
reter compulsoriamente em carteira por 20 anos e em 2020, vence esse
prazo. Após, venderemos a parcela que
determinarmos nas épocas que forem convenientes.
A
Previ acompanha de perto os problemas dos acidentes com duas barragens da
Vale. Via Litel, fizemos Notificação
à empresa para que ela esclarecesse pontos como:
Providências
adotadas nos casos dos sinistros;
Razões
do rompimento;
Medidas
adotadas para reforçar os controles;
Andamento
das investigações.
A
Litel reiterou seu interesse em responsabilidade sócio-ambiental.
A
Previ faz de forma colegiada a cada 5 anos um plano estratégico das suas
atividades. O Plano atual engloba 2019
a 2023. O plano envolve linhas como:
Fortalecimento
das relações com os associados – elevar o nível de Satisfeito nas avaliações
feitas pelos associados.
Gestão
eficaz – diminuir a taxa de carregamento de 4% para 3,5% dos ativos por ano.
Despesas
administrativas da Previ:
Número
de ações na Justiça: em 2008 eram 12.200
ações.
No
pico em 2012 eram 23.900 ações. Com
ações gerenciais, de 2012 para cá foi caindo o estoque ano a ano e estamos
(2018) com 15.500.
Política
de Investimento:
Estratégia
de reduzir exposição em aplicações de Renda Variável.
Busca-se
sair de Renda Var. de 64% dos ativos para 30% (até 2025)
Renda
Fixa – elevar no mesmo período de 30% para 60%.
Na atualidade estamos aproximadamente a 50%
em Variável e 50% em Renda Fixa.
Pilares
da Previ:
Estatuto
Estrutura
Segregada
Corpo
Técnico de alto nível
Modelo
de Paridade (patronal - participantes)
Segregada
– Quem planeja não executa; quem executa não cumula o controle. Dá muito mais segurança.
Previ
tem 570 funcionários, muitos são cedidos pelo BB e são qualificados e sócios do
Fundo e tem a maior responsabilidade pelo bom resultado sempre. Pessoal qualificado e Certificado.
Paridade
- Nós escolhemos no voto parte dos
dirigentes e parte é escolhida pelo Banco.
É um zelo nosso e não é por força de lei.
Operações
com Participantes (Empréstimo Simples):
estoque em 2018: 4,72 bi (empréstimos líquidos em 2018: 800 milhões)
Clube
de Benefícios aos associados: Chevrolet,
Fast Shop, Sony, etc. (ver no site)
Dados
de resultados Mês a Mês pela Previ – no site.
Tem o
App Previ para celular. Informações e
comodidades.
A
explanação da Diretoria da Previ durou das 11 h até as 12.30. Depois ficou por meia hora o tempo para as
perguntas que foram escritas dos presentes.
Os
diretores esclareceram tudo e destacaram que sempre houve, há e haverá boatos
inclusive com relação aos fundos de Pensão das estatais. Muito comumente não passam de boatos e mesmo
certos colegas ficam espalhando sem o cuidado de ao menos consultar o site
oficial da Previ que procura acompanhar tudo e dá respostas rápidas às dúvidas
através do seu site e mesmo pelo telefone 0800.
Da
minha parte vi como bastante convincente a explanação e destaco que desde que
vim residir em Curitiba tenho ido aos eventos, feito anotações, tirado minhas
conclusões e publicado no meu blog para que alguns colegas interessados também
tenham acesso mais focado no conjunto das ações. Espero ter sido útil.
Engenheiro Agrônomo Orlando Lisboa de Almeida –
Curitiba PR (41) 99917.2552
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